Strategii fiduciare
Nu există o soluție universală în protecția capitalului. Fiecare strategie pe care o construim pornește de la situația concretă, obiectivele și profilul de risc al clientului.
Procesul nostru începe cu un audit patrimonial complet: identificăm toate activele, pasivele, structurile juridice existente și expunerile la risc. Analizăm contextul fiscal și juridic aplicabil, inclusiv tratamentele specifice legislației românești și reglementărilor europene. Pe baza acestui audit, construim o hartă a riscurilor și propunem un set de măsuri prioritizate. Nu implementăm nimic fără acordul explicit al clientului și fără o explicație clară a consecințelor fiecărei decizii. Revizuim strategia anual sau ori de câte ori intervin schimbări semnificative în circumstanțele clientului sau în mediul legislativ.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție reprezintă unul dintre cele mai eficiente instrumente de protecție patrimonială disponibile în România. Oferă confidențialitate, eficiență fiscală și flexibilitate în desemnarea beneficiarilor, evitând procedura succesorală clasică pentru activele incluse.
Constituirea unei societăți holding sau a unui vehicul special de investiții (SPV) permite separarea activelor personale de riscurile operaționale ale afacerii, optimizarea distribuției dividendelor și planificarea succesiunii în condiții controlate. Analizăm fezabilitatea și costurile reale înainte de orice recomandare.
Diversificarea activelor în mai multe jurisdicții europene reduce expunerea la riscul legislativ specific unei singure țări. Lucrăm cu parteneri verificați în Luxemburg, Austria și Cipru pentru a construi structuri transfrontaliere conforme, fără optimizări agresive care pot genera riscuri reputaționale.
Transferul averii către generațiile următoare este un proces care trebuie planificat cu zeci de ani înainte. Construim structuri care asigură transmiterea ordonată a activelor, minimizând sarcinile fiscale legale și conflictele între moștenitori, în conformitate cu legislația română și europeană în vigoare.
Odată implementată, o strategie trebuie monitorizată activ. Oferim rapoarte trimestriale de monitorizare a riscului, alerte la modificări legislative relevante și sesiuni anuale de revizuire a strategiei. Clientul este informat, nu surprins.
„Am avut o structură patrimonială extrem de expusă după vânzarea afacerii — fonduri lichide semnificative fără nicio protecție juridică. StrategyBenchmark a implementat o soluție wrapper combinată cu o mică structură holding în șase luni. Procesul a fost clar, costurile au fost exact cum s-a estimat și acum dorm liniștit.”
Mihaela Bota, fosta antreprenoare, Oradea
StrategyBenchmark nu construiește și nu recomandă structuri cu scop exclusiv de evitare fiscală agresivă. Fiecare instrument pe care îl propunem respectă legislația română, directivele europene și standardele OCDE privind schimbul de informații fiscale. Credem că o protecție patrimonială durabilă se construiește pe conformitate, nu pe lacune juridice temporare. Clientii noștri știu că structurile lor vor rezista unui control fiscal sau juridic — iar această certitudine are o valoare proprie, greu de cuantificat.
Completați formularul de contact și un consultant din echipa noastră vă va contacta în cel mult o zi lucrătoare.